衡力斯洞察 | 开曼群岛金融管理局近期执法行动指南

开曼群岛金融管理局（“CIMA”）近期发布了《警告通知》，指出存在严重违反《证券投资业务法》和其他主要法规的行为。本指南概括了主要违规行为，建议采取的行动，以及金融实体确保合规的宝贵经验。

CIMA 强调的几大违规行为包括：

未提交年度申报——未提交2024年和2025年的申报，违反《证券投资业务法》第5(4E)(a)条。

未缴纳年费和罚金——未缴纳202 年和2025年的年费和罚金，违反第 5(4E)(b)条。

缺乏合适的董事——未保有至少两名个人董事或一名符合条件的公司董事，违反第15(4)(a)条。

未遵守CIMA指示——未遵守监管要求和指示，违反《金融管理局法》第34(17)(a)条。

未保有注册办事处——违反《公司法》（2023年修订版）第50(1)条。

此类违规行为表明公司在合规、治理和沟通方面的不足，令人担忧。

建议采取的执法行动

CIMA建议根据《证券投资业务法》第17(2A)条撤销证券注册人的注册。采取这一行动的理由如下：

• 未履行法定义务。
• 管理及治理不善。
• 不遵守CIMA的合法指令。

合规方面的经验教训和最佳实践

执法行动强调了金融实体坚持符合严格合规标准的重要性。为避免类似行动，实体应：

• 实施强有力的治理——确保董事符合法定要求并积极监督合规情况。
• 及时申报——准时提交所有年度申报及支付费用，从而避免处罚。
• 保持透明度——及时与监管机构沟通并回应其询问。
• 审查内部控制——定期评估合规框架，找出并弥补差距。
• 寻求专家指导——聘请法律及合规专业人士提供持续的咨询服务支持。

文末要点

不合规会带来声誉受损甚至丧失经营权等重大风险。CIMA的执法行动有力地提醒我们，严格履行监管义务至关重要。机构必须始终将合规视为优先事项以及在这一受到高度监管的行业中赢得信任和保持可持续发展的基础。